為貫徹落實(shí)中國證監會(huì )支持在浙江省開(kāi)展資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng )新試點(diǎn)有關(guān)工作部署，統籌推進(jìn)全省資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng )新試點(diǎn)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)試點(diǎn)）工作，制訂本實(shí)施細則。
    一、試點(diǎn)目標
    在中國證監會(huì )的統籌指導下，立足浙江省實(shí)際，通過(guò)試點(diǎn)引導資本市場(chǎng)行業(yè)機構持續強化數字化思維、數據應用能力、數字技術(shù)應用和自主可控能力，推動(dòng)新一代信息技術(shù)在資本市場(chǎng)各個(gè)領(lǐng)域的先行先試，促進(jìn)形成資本市場(chǎng)金融科技穩妥發(fā)展的良性生態(tài)，努力打造資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng )新試點(diǎn)省域樣板，推進(jìn)資本市場(chǎng)金融科技高質(zhì)量發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟。
    二、基本原則
    （一）堅持依法合規，守正創(chuàng )新。堅持金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營(yíng)，在依法合規前提下運用現代科技成果創(chuàng )新金融產(chǎn)品、經(jīng)營(yíng)模式、業(yè)務(wù)流程等，嚴防利用“科技”名義模糊業(yè)務(wù)邊界，杜絕以“創(chuàng )新”之名突破現行規定。
    （二）堅持需求導向，力求實(shí)效。堅持把服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、服務(wù)人民群眾作為試點(diǎn)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，以解決制約資本市場(chǎng)行業(yè)發(fā)展的痛點(diǎn)難點(diǎn)堵點(diǎn)為目標，探索依托金融科技創(chuàng )新手段解真題、真解題。
    （三）堅持安全可控，有序發(fā)展。堅持循序漸進(jìn)、穩步推動(dòng)，統籌安全與發(fā)展，平衡好促創(chuàng )新和防風(fēng)險的關(guān)系，有效識別并防范試點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)合規、系統安全、數據安全風(fēng)險，堅守不發(fā)生系統性風(fēng)險底線(xiàn)。
    三、試點(diǎn)范圍
    試點(diǎn)工作以面向相關(guān)機構征集具體項目的形式開(kāi)展。注冊登記地或者主要辦公地在浙江省的機構以及在浙江省有重要分支機構的全國性機構可自愿申報參加試點(diǎn)工作：一是證券期貨經(jīng)營(yíng)機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司等；二是證券期貨服務(wù)機構，包括從事公開(kāi)募集基金的銷(xiāo)售、銷(xiāo)售支付、份額登記、估值、投資顧問(wèn)、評價(jià)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機構，證券投資咨詢(xún)機構，資信評級機構，從事證券服務(wù)業(yè)的審計評估機構和律師事務(wù)所等；三是區域性股權市場(chǎng)運營(yíng)機構；四是基金托管機構；五是私募基金管理人；六是其他中國證監會(huì )認可的機構。
    試點(diǎn)機構可以獨立申報或多家聯(lián)合申報，嚴禁虛假申報、掛名申報行為。鼓勵試點(diǎn)機構與科技企業(yè)聯(lián)合申報；試點(diǎn)機構與科技企業(yè)聯(lián)合申報的，不限定科技企業(yè)注冊地，且科技企業(yè)可作為牽頭申報單位。
    四、工作程序
    為加強對試點(diǎn)工作的組織領(lǐng)導與統籌協(xié)調,成立資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng )新試點(diǎn)（浙江）專(zhuān)項工作組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)省工作組），負責推進(jìn)全省試點(diǎn)各項工作。各市根據試點(diǎn)工作實(shí)際，建立相應工作機制。
    （一）試點(diǎn)項目申報和遴選
    各市負責組織轄內試點(diǎn)機構開(kāi)展項目申報，對申報材料的規范性、完整性進(jìn)行初審后報省工作組。省工作組組織相關(guān)專(zhuān)家圍繞項目創(chuàng )新性、可行性、安全性、目標合理性、風(fēng)險控制措施等方面進(jìn)行評審；可結合浙江省產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向、政策支持等內容，對申報項目進(jìn)行附加評價(jià)。遴選結果報中國證監會(huì )科技監管司進(jìn)行專(zhuān)業(yè)評估。
    （二）試點(diǎn)項目公示和核準
    對通過(guò)中國證監會(huì )科技監管司專(zhuān)業(yè)評估的項目，省工作組向社會(huì )公示征求意見(jiàn)，公示時(shí)間為5個(gè)工作日。經(jīng)公示未發(fā)現重大隱患或申報單位已結合社會(huì )公眾意見(jiàn)對相關(guān)風(fēng)險隱患作出防范和建立補償機制，且試點(diǎn)機構書(shū)面承諾嚴格遵守試點(diǎn)項目方案的，允許啟動(dòng)試點(diǎn)并正式對外公布試點(diǎn)項目信息。
    （三）試點(diǎn)項目風(fēng)險監測和處置
    省工作組加強試點(diǎn)項目運行狀況監測，及時(shí)識別并防范化解潛在風(fēng)險。試點(diǎn)機構應定期或不定期報告項目運行情況，出現異常情況時(shí)，迅速做好應急處置工作，并將處置過(guò)程和結果及時(shí)報告省工作組。試點(diǎn)機構應切實(shí)履行投資者保護主體責任，健全信訪(fǎng)投訴處理等投資者保護機制，及時(shí)妥善處理投資者糾紛。
    （四）試點(diǎn)項目評估和退出
    中國證監會(huì )科技監管司會(huì )同省工作組適時(shí)組織試點(diǎn)項目的階段性評估。試點(diǎn)項目達到預期效果且未發(fā)現明顯風(fēng)險隱患的，可轉常規化運營(yíng)；未能通過(guò)評估的，做好業(yè)務(wù)和技術(shù)優(yōu)化改進(jìn)；存在較大風(fēng)險隱患的，按要求進(jìn)行整改或退出試點(diǎn)。
    試點(diǎn)項目運行期間，對于未能?chē)栏衤鋵?shí)相關(guān)要求，違反試點(diǎn)承諾或者借助試點(diǎn)工作從事違法違規活動(dòng)的試點(diǎn)機構，視情況暫?；蛲Ｖ乖圏c(diǎn)；情節嚴重的，依法采取行政監管措施；涉嫌違法犯罪的，移交稽查部門(mén)或相關(guān)執法部門(mén)。
    自行申請退出或者強制退出的試點(diǎn)項目，應嚴格執行退出方案，充分保障投資者合法權益，避免對市場(chǎng)平穩運行造成負面影響。
    五、配套機制
    （一）激勵機制。試點(diǎn)項目正式轉常規運營(yíng)的，通過(guò)社會(huì )公示、行業(yè)通報、納入省級有關(guān)政策支持體系及獎勵范圍等方式對試點(diǎn)機構予以鼓勵。鼓勵各市政府出臺試點(diǎn)支持政策，加大人才、專(zhuān)項資金等扶持力度，為試點(diǎn)開(kāi)展提供有力政策保障。
    （二）容錯機制。在試點(diǎn)機構做好風(fēng)險防范安排的前提下，對試點(diǎn)項目可適度給予監管彈性。試點(diǎn)項目試點(diǎn)期間發(fā)生信息安全事件或業(yè)務(wù)差錯，未造成投資者實(shí)際損失或對投資者損失作出合理補償，未對證券期貨市場(chǎng)平穩運行造成影響的，相關(guān)部門(mén)可以從輕或免除對試點(diǎn)機構的處罰。
    六、科技企業(yè)試點(diǎn)輔導
    設立試點(diǎn)輔導階段，專(zhuān)門(mén)面向暫未找到試點(diǎn)機構聯(lián)合申報試點(diǎn)的科技企業(yè)。試點(diǎn)輔導各項工作參照試點(diǎn)工作對應環(huán)節的程序要求開(kāi)展。相關(guān)項目完成試點(diǎn)輔導并申報試點(diǎn)的，仍須由相關(guān)科技企業(yè)與試點(diǎn)機構聯(lián)合申報。
    注冊登記地在浙江省的以下四類(lèi)機構可自愿申請試點(diǎn)輔導：一是納入中國證監會(huì )備案管理的信息技術(shù)系統服務(wù)機構；二是證券期貨經(jīng)營(yíng)機構下設的信息技術(shù)子公司；三是主營(yíng)業(yè)務(wù)為金融科技的上市公司；四是其他由中國證監會(huì )認可的在新一代信息技術(shù)應用領(lǐng)域具有一定代表性的科技企業(yè)。上述四類(lèi)機構可以獨立或多家聯(lián)合自愿向省工作組申請參加試點(diǎn)輔導。
    七、申報方式
    試點(diǎn)項目征集工作將常態(tài)化開(kāi)展，項目遴選由省工作組根據試點(diǎn)工作進(jìn)展情況分批次安排（具體申報要求見(jiàn)附件）。首批項目遴選征集日期為即日起至2024年4月30日,對于未能納入當期批次遴選的項目,可納入后續批次遴選。
 
    浙江省資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng )新試點(diǎn)實(shí)施細則附件