中國工商銀行寧夏回族自治區分行:

經(jīng)查,你行在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中存在以下問(wèn)題:

一、部分支行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負責人未取得基金從業(yè)資格。違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》(證監會(huì )令第175號)第八條第(四)項的規定。

二、存在未成年客戶(hù)風(fēng)險測評結果與其收入來(lái)源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、誠信狀況等因素不符的情形,且向未成年客戶(hù)銷(xiāo)售風(fēng)險等級與其實(shí)際風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品。不符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監會(huì )令第202號)第十條、第二十二條第五項的規定。

三、未每半年對基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)開(kāi)展一次投資者適當性自查并形成自查報告。不符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十條的規定。

根據《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》第五十三條、《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條的規定,我局決定對你行采取責令改正的行政監督管理措施。你行應高度重視,嚴格對照基金銷(xiāo)售相關(guān)法律法規,采取切實(shí)有效的整改措施落實(shí)整改,并在收到本決定書(shū)之日起60日內向我局提交書(shū)面整改報告,我局將視情況進(jìn)行檢查驗收。

如果對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書(shū)之日起60日內向中國證券監督管理委員會(huì )提出行政復議申請,也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

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