申請(qǐng)人：馬振罡

住址：新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市

被申請(qǐng)人：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局

地址：新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市天山區(qū)金銀路53號(hào)

申請(qǐng)人不服被申請(qǐng)人對(duì)其舉報(bào)事項(xiàng)的處理，向中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱本會(huì)）申請(qǐng)行政復(fù)議。本會(huì)受理后，依法進(jìn)行審查，現(xiàn)已審查終結(jié)。

申請(qǐng)人不服被申請(qǐng)人作出的新證監(jiān)信復(fù)字〔2023〕12號(hào)《答復(fù)函》（以下簡稱《答復(fù)函》），復(fù)議請(qǐng)求本會(huì)對(duì)海通證券股份有限公司烏魯木齊友好北路證券營業(yè)部（以下簡稱營業(yè)部）進(jìn)行再次調(diào)查，并依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)其舉報(bào)事項(xiàng)作出明確答復(fù)；請(qǐng)求本會(huì)對(duì)申請(qǐng)人與營業(yè)部的糾紛進(jìn)行裁定，依法對(duì)營業(yè)部作出行政處罰，并保證營業(yè)部賠償申請(qǐng)人的損失。主要理由包括：1.營業(yè)部為獲取展期傭金，違法違規(guī)泄露申請(qǐng)人的融資融券賬戶信息，在未核實(shí)用戶身份及獲得申請(qǐng)人授權(quán)的情形下，違規(guī)指導(dǎo)其配偶進(jìn)行融資展期操作及后續(xù)的股票交易。此外，營業(yè)部不僅泄露了申請(qǐng)人的融資融券賬戶，在時(shí)隔半年后，又再次泄露其普通證券賬戶。另外，營業(yè)部曾聯(lián)系申請(qǐng)人的父親，建議其找陌生人完成相關(guān)股票操作。這影響到投資者安全，也違反了申請(qǐng)人與營業(yè)部簽署的保密協(xié)議及融資融券合同。2.相關(guān)法律法規(guī)明確規(guī)定，申請(qǐng)人與營業(yè)部簽署的保密協(xié)議及融資融券合同也明確約定，在未經(jīng)本人同意及授權(quán)的情況下，不允許任何人操作投資者的股票賬戶，除非司法機(jī)關(guān)介入。據(jù)此，本案并非被申請(qǐng)人在《答復(fù)函》中所認(rèn)定的“面臨平倉的緊急情況下，最終是否有權(quán)由客戶配偶辦理展期業(yè)務(wù)沒有明確規(guī)定”。3.營業(yè)部在首次泄露申請(qǐng)人融資融券賬戶時(shí)，未提及其普通證券賬戶，而是在普通賬戶虧損嚴(yán)重、無法扭轉(zhuǎn)時(shí)才通知申請(qǐng)人的配偶。營業(yè)部在明知可以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的情形下，卻未及時(shí)就股票風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行告知，致使申請(qǐng)人遭受虧損。4.營業(yè)部存在違反相關(guān)法律規(guī)定及行業(yè)規(guī)范的情形，被申請(qǐng)人卻在《答復(fù)函》中認(rèn)定其無責(zé)。而且在營業(yè)部存在明顯過錯(cuò)的情形下，被申請(qǐng)人卻未在《答復(fù)函》中提及。此外，被申請(qǐng)人所作答復(fù)，避重就輕，未完全回應(yīng)申請(qǐng)人的訴求與投訴。

被申請(qǐng)人答復(fù)認(rèn)為，其對(duì)申請(qǐng)人的舉報(bào)答復(fù)，核查事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，依據(jù)正確，程序合法，建議依法維持被申請(qǐng)人的答復(fù)行為。主要理由包括：1.針對(duì)舉報(bào)事項(xiàng)，被申請(qǐng)人主要采取以下方法進(jìn)行核查：一是在2023年3月31日，向營業(yè)部下發(fā)《關(guān)于配合做好有關(guān)舉報(bào)事項(xiàng)核查工作的通知》，要求營業(yè)部就申請(qǐng)人舉報(bào)問題認(rèn)真開展自查，并向被申請(qǐng)人提交自查報(bào)告、情況說明及相關(guān)印證材料；二是查閱申請(qǐng)人自2021年1月1日至2023年3月28日期間融資融券賬戶委托記錄和普通賬戶委托明細(xì)；三是查閱申請(qǐng)人提交的營業(yè)部員工與申請(qǐng)人配偶微信聊天記錄及通話錄音；四是查閱《證券法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》有關(guān)條文。根據(jù)核查的相關(guān)事實(shí)情況，被申請(qǐng)人認(rèn)為：首先，《證券法》及《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》對(duì)因客觀情況聯(lián)系不到融資客戶，面臨平倉的緊急情況下，最終是否有權(quán)由客戶配偶辦理展期業(yè)務(wù)沒有明確規(guī)定。這種情況也不屬于違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第四條第（一）項(xiàng)“誘導(dǎo)不適當(dāng)?shù)目蛻糸_展融資融券業(yè)務(wù)”規(guī)定的情形。在緊急情況下營業(yè)部最終聯(lián)系到申請(qǐng)人配偶溝通融資債務(wù)到期問題，并由申請(qǐng)人配偶辦理了融資展期，實(shí)際并未給申請(qǐng)人造成經(jīng)濟(jì)損失，未損害申請(qǐng)人利益。其次，《證券法》第二十五條規(guī)定：“股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營與收益的變化，由發(fā)行人自行負(fù)責(zé)；由此變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。”相關(guān)法律法規(guī)未對(duì)證券公司風(fēng)險(xiǎn)提示時(shí)限作出明確規(guī)定，營業(yè)部于藍(lán)盾信息安全技術(shù)股份有限公司（以下簡稱藍(lán)盾股份或公司）被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示措施的次交易日對(duì)申請(qǐng)人配偶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，屬于合理期間，發(fā)行人經(jīng)營與收益的變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)由投資者自行負(fù)責(zé)。再次，申請(qǐng)人主張營業(yè)部違反保密協(xié)議和融資融券業(yè)務(wù)合同屬于民事合同糾紛，雙方關(guān)于違約賠償金額分歧較大，建議申請(qǐng)人通過協(xié)商和訴訟等方式解決。據(jù)此，被申請(qǐng)人依據(jù)《證券期貨違法違規(guī)行為舉報(bào)工作暫行規(guī)定》，按照法定程序，對(duì)涉及營業(yè)部的舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行了核查，對(duì)申請(qǐng)人提交的舉報(bào)材料進(jìn)行了核實(shí)，并及時(shí)向申請(qǐng)人作出了答復(fù)，已履行了法定職責(zé)。由于申請(qǐng)人主張營業(yè)部違法違規(guī)的證據(jù)不足，缺乏法律依據(jù)，被申請(qǐng)人對(duì)此不予認(rèn)定，也無權(quán)對(duì)營業(yè)部作出行政處罰。2.關(guān)于申請(qǐng)人提出的營業(yè)部違反保密協(xié)議和融資融券合同的約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任的主張，屬于民事糾紛的范疇，其并非被申請(qǐng)人的職權(quán)范圍，被申請(qǐng)人無權(quán)對(duì)此進(jìn)行審理，建議申請(qǐng)人通過協(xié)商或訴訟等方式解決。

經(jīng)查明，2023年3月29日，被申請(qǐng)人收到12386服務(wù)平臺(tái)轉(zhuǎn)交的申請(qǐng)人舉報(bào)材料，主要反映營業(yè)部及其員工在申請(qǐng)人被司法機(jī)關(guān)采取限制人身自由措施期間（2021年7月26日至2023年3月10日）的證券違法違規(guī)行為，具體包括：1.將申請(qǐng)人的融資融券賬戶及普通證券賬戶，惡意透露給申請(qǐng)人的配偶；2.在明知非本人操作賬戶的情形下，誘導(dǎo)申請(qǐng)人的配偶辦理融資展期業(yè)務(wù)，并指導(dǎo)其進(jìn)行相關(guān)股票操作；3.未及時(shí)告知股票風(fēng)險(xiǎn)；4.人為操縱申請(qǐng)人的股票賬戶信息，致使申請(qǐng)人虧損嚴(yán)重。

針對(duì)舉報(bào)事項(xiàng)，被申請(qǐng)人主要采取了以下方法進(jìn)行核查：一是在2023年3月31日，向營業(yè)部下發(fā)《關(guān)于配合做好有關(guān)舉報(bào)事項(xiàng)核查工作的通知》，要求營業(yè)部就申請(qǐng)人舉報(bào)問題認(rèn)真開展自查，并向被申請(qǐng)人提交自查報(bào)告、情況說明及相關(guān)印證材料；二是查閱申請(qǐng)人自2021年1月1日至2023年3月28日期間融資融券賬戶委托記錄和普通賬戶委托明細(xì)；三是核查申請(qǐng)人提交的營業(yè)部員工與申請(qǐng)人配偶微信聊天記錄及通話錄音；四是查閱《證券法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》有關(guān)條文。

被申請(qǐng)人依據(jù)核查情況，于2023年6月2日作出《答復(fù)函》。《答復(fù)函》的內(nèi)容主要包括：1.關(guān)于透露兩融及普通賬戶信息、誘導(dǎo)非本人辦理融資展期業(yè)務(wù)問題。經(jīng)查：在申請(qǐng)人被司法機(jī)關(guān)采取限制人身自由措施期間，其在營業(yè)部所開立融資融券賬戶中的兩筆融資的股票，將分別于2021年11月3日、2021年11月8日到期。在上述兩筆融資債務(wù)到期前，營業(yè)部多次致電申請(qǐng)人，均無法接通，后通過聯(lián)系其在營業(yè)部預(yù)留的緊急聯(lián)系人，電話聯(lián)系到申請(qǐng)人的父親。申請(qǐng)人的父親要求營業(yè)部聯(lián)系申請(qǐng)人的配偶，并提供了其聯(lián)系方式。營業(yè)部最終聯(lián)系到申請(qǐng)人的配偶溝通融資債務(wù)到期問題，并由申請(qǐng)人的配偶辦理了融資展期，未發(fā)現(xiàn)營業(yè)部惡意給申請(qǐng)人的配偶透露賬戶信息。《證券法》及《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，對(duì)因客觀情況無法聯(lián)系上融資客戶，其融資賬戶又面臨強(qiáng)制平倉時(shí)，最終是否有權(quán)由客戶配偶辦理展期業(yè)務(wù)未作明確規(guī)定。案涉情形也不屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第四條第（一）項(xiàng)規(guī)定的“誘導(dǎo)不適當(dāng)?shù)目蛻糸_展融資融券業(yè)務(wù)”的情形。2.關(guān)于營業(yè)部未及時(shí)提示投資者股票退市風(fēng)險(xiǎn)問題。經(jīng)查：申請(qǐng)人在營業(yè)部開立的普通賬戶中持有藍(lán)盾股份。2022年4月28日，藍(lán)盾股份發(fā)布《關(guān)于公司股票被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示及其他風(fēng)險(xiǎn)警示暨公司股票及其衍生品種停牌的提示性公告》，聲明公司股票自2022年4月29日開市起被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示，股票簡稱由“藍(lán)盾股份”變更為“*ST藍(lán)盾”。2022年5月5日（藍(lán)盾股份被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示后的次交易日），營業(yè)部收到海通證券股份有限公司總部通過內(nèi)部系統(tǒng)下發(fā)的持有*ST藍(lán)盾股票的客戶名單。在聯(lián)系不到申請(qǐng)人的情況下，營業(yè)部于收到客戶名單的當(dāng)日，向其配偶進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)告知。此外，根據(jù)《證券法》第二十五條的規(guī)定，投資人應(yīng)自行關(guān)注相關(guān)股票的投資風(fēng)險(xiǎn)變化。3.對(duì)于申請(qǐng)人股票賬戶虧損的補(bǔ)償糾紛，建議通過協(xié)商或訴訟等方式予以解決。被申請(qǐng)人于2023年6月2日通過電子郵件的方式向申請(qǐng)人告知了該舉報(bào)事項(xiàng)的核查結(jié)果。

本會(huì)認(rèn)為，《證券法》第八十八條第一款規(guī)定，證券公司向投資者銷售證券、提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定充分了解投資者的基本情況、財(cái)產(chǎn)狀況、金融資產(chǎn)狀況、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)能力等相關(guān)信息；如實(shí)說明證券、服務(wù)的重要內(nèi)容，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；銷售、提供與投資者上述狀況相匹配的證券、服務(wù)。《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（2020年修正）第二十一條規(guī)定，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者和產(chǎn)品或者服務(wù)的信息變化情況，主動(dòng)調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見，并告知投資者上述情況。營業(yè)部在明知申請(qǐng)人被采取限制人身自由措施，不具備盯市、下單等條件的情況下，未及時(shí)評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，仍基于其配偶的申請(qǐng)，為申請(qǐng)人辦理業(yè)務(wù)展期，未盡到《證券法》第八十八條第一款、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（2020年修正）第二十一條規(guī)定的適當(dāng)性管理義務(wù)。

據(jù)此，被申請(qǐng)人針對(duì)申請(qǐng)人舉報(bào)事項(xiàng)所作答復(fù)，適用依據(jù)錯(cuò)誤，依法應(yīng)予撤銷。關(guān)于申請(qǐng)人提出的請(qǐng)求本會(huì)對(duì)營業(yè)部進(jìn)行再次調(diào)查，并依法作出答復(fù)，以及對(duì)申請(qǐng)人與營業(yè)部的糾紛進(jìn)行裁定，依法對(duì)營業(yè)部作出行政處罰的主張，屬于履職申請(qǐng)，不屬于行政復(fù)議的范圍。關(guān)于申請(qǐng)人提出的保證營業(yè)部賠償申請(qǐng)人損失的主張，不屬于行政復(fù)議的范圍。

綜上，根據(jù)《行政復(fù)議法》第二十八條第一款第（三）項(xiàng)的規(guī)定，本會(huì)決定：撤銷新疆監(jiān)管局作出的新證監(jiān)信復(fù)字〔2023〕12號(hào)《答復(fù)函》。

申請(qǐng)人如不服本復(fù)議決定，可在收到本復(fù)議決定書之日起15日內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

中國證監(jiān)會(huì)

2023年12月29日