申請(qǐng)人：劉樹(shù)成

住址：山西省河津市

被申請(qǐng)人：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)山西監(jiān)管局

地址：山西省太原市小店區(qū)平陽(yáng)路101號(hào)國(guó)瑞大廈

申請(qǐng)人劉樹(shù)成不服被申請(qǐng)人2018年12月14日作出的《關(guān)于對(duì)劉樹(shù)成信訪事項(xiàng)的答復(fù)》（以下簡(jiǎn)稱《答復(fù)》）以及2019年6月13日作出的《關(guān)于劉樹(shù)成信訪事項(xiàng)的回復(fù)》（以下簡(jiǎn)稱《回復(fù)》），向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱本會(huì)）申請(qǐng)行政復(fù)議。本會(huì)受理后，依法進(jìn)行審查，現(xiàn)已審查終結(jié)。

申請(qǐng)人復(fù)議請(qǐng)求撤銷被申請(qǐng)人作出的《答復(fù)》以及《回復(fù)》。主要理由為：其提交的材料足以證明信達(dá)證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱信達(dá)證券）太原長(zhǎng)風(fēng)街營(yíng)業(yè)部（以下簡(jiǎn)稱營(yíng)業(yè)部）及張某剛存在其反映的違法行為，無(wú)法接受被申請(qǐng)人所作答復(fù)。

被申請(qǐng)人答復(fù)認(rèn)為，其對(duì)申請(qǐng)人的舉報(bào)事項(xiàng)已經(jīng)作出書(shū)面回復(fù)，事實(shí)清楚、證據(jù)充分、程序合法、法律適用準(zhǔn)確，同時(shí)申請(qǐng)人的復(fù)議申請(qǐng)已經(jīng)超過(guò)法定期限。主要理由為：

1.關(guān)于“營(yíng)業(yè)部給張某剛提供平臺(tái)，供張某剛在該營(yíng)業(yè)部講課領(lǐng)酬金，積極拉客戶領(lǐng)傭金”事項(xiàng)。張某剛不是營(yíng)業(yè)部員工或經(jīng)紀(jì)人，與營(yíng)業(yè)部沒(méi)有任何關(guān)系，未發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部向張某剛發(fā)放講課酬金及客戶傭金的情況。

2.關(guān)于“張某剛作為證券從業(yè)人員無(wú)視國(guó)家法律知法犯法，讓申請(qǐng)人在開(kāi)戶后存入50萬(wàn)元，替申請(qǐng)人操作股票賬戶，擅自更改申請(qǐng)人賬戶密碼，暗箱操作”事項(xiàng)。一是經(jīng)核實(shí)，申請(qǐng)人舉報(bào)事項(xiàng)發(fā)生期間，張某剛是國(guó)海證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱國(guó)海證券）太原體育路營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)人。二是經(jīng)與張某剛談話了解到，自申請(qǐng)人開(kāi)戶至2016年國(guó)慶節(jié)前后，張某剛利用家中的電腦替申請(qǐng)人操作股票賬戶，但沒(méi)有改過(guò)申請(qǐng)人證券賬戶關(guān)聯(lián)的銀行卡密碼，也沒(méi)有說(shuō)過(guò)證券賬戶必須存入50萬(wàn)元。申請(qǐng)人與張某剛雙方無(wú)委托協(xié)議。自2016年國(guó)慶節(jié)前后，張某剛把證券賬戶還給申請(qǐng)人，讓其更改賬戶密碼。后張某剛嘗試重新登錄申請(qǐng)人賬戶，原密碼已無(wú)法登陸。自此之后，張某剛未替申請(qǐng)人再操作過(guò)證券賬戶。三是經(jīng)調(diào)取并分析申請(qǐng)人證券賬戶成交記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、資金流水與歷史委托記錄，申請(qǐng)人從開(kāi)戶日到調(diào)查日期間，其證券賬戶內(nèi)資金未轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出。四是自2015年4月29日至2016年8月19日，申請(qǐng)人證券賬戶中共有16筆委托記錄，對(duì)應(yīng)的 MAC地址與張某剛提供的MAC地址相吻合，即16筆委托記錄是張某剛替申請(qǐng)人操作完成。五是自2016年11月16日至2017年11月10日，申請(qǐng)人證券賬戶共有438筆委托記錄，對(duì)應(yīng)的 MAC地址與2015年4月29日至2016年8月19日的MAC地址不同。2018年10月31日，被申請(qǐng)人工作人員與申請(qǐng)人電話核實(shí)了解到，張某剛自2016年11月26日將證券賬戶歸還給申請(qǐng)人。而2016年8月19日至11月26日期間，申請(qǐng)人賬戶共有2筆委托記錄。因此，按照申請(qǐng)人的說(shuō)法，上述438筆委托記錄中，436筆委托記錄是申請(qǐng)人本人操作完成，其余2筆委托記錄無(wú)法核實(shí)實(shí)際操作人。2018年11月1日，申請(qǐng)人來(lái)電稱，其前一日（2018年10月31日）說(shuō)的信息錯(cuò)誤，2016年張某剛賠償10萬(wàn)元后， 仍然替其操作證券賬戶，申請(qǐng)人本人至始至終沒(méi)有操作過(guò)自己的證券賬戶。綜上，2015年4月29日至2016年8月19日，張某剛操作申請(qǐng)人證券賬戶，存在16筆委托記錄。申請(qǐng)人證券賬戶的其他委托記錄因無(wú)法找到對(duì)應(yīng)設(shè)備及IP、MAC地址，且申請(qǐng)人和張某剛各執(zhí)一詞，無(wú)法核實(shí)該證券賬戶的實(shí)際操作情況。

3.關(guān)于“營(yíng)業(yè)部工作人員對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行回訪時(shí)，事先教其如何回答”事項(xiàng)。經(jīng)調(diào)閱申請(qǐng)人開(kāi)立證券賬戶視頻資料及回訪錄音，申請(qǐng)人于2015年4月28日在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立證券賬戶，其開(kāi)戶方式為手機(jī)開(kāi)戶，申請(qǐng)人簽署了《信達(dá)證券股份有限公司網(wǎng)上開(kāi)戶協(xié)議書(shū)》，并閱讀了《客戶離柜業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》《離柜業(yè)務(wù)客戶須知》等內(nèi)容。針對(duì)營(yíng)業(yè)部見(jiàn)證人員提出的“申請(qǐng)數(shù)字證書(shū)是否出于本人意愿”“對(duì)申請(qǐng)的數(shù)字證書(shū)業(yè)務(wù)內(nèi)容及風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容是否清楚”兩個(gè)問(wèn)題，申請(qǐng)人分別回答“是”、“清楚”。在客服人員回訪時(shí)，針對(duì)客服人員提出的“我們的工作人員有沒(méi)有向您提示他可以全權(quán)代理交易或者承諾了投資就有回報(bào)”，申請(qǐng)人回答“沒(méi)有”，同時(shí)，客服人員提示申請(qǐng)人“在此提醒您，將密碼告知他人或?qū)⒆C券賬戶交給他人使用或操作，有可能給您賬戶帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，請(qǐng)您慎重，建議您定期修改密碼，保管好您的賬戶”。與為申請(qǐng)人開(kāi)立證券賬戶的營(yíng)業(yè)部工作人員張某婧談話了解到，在開(kāi)立證券賬戶時(shí)，張某婧與營(yíng)業(yè)部客服人員王某在營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)，均未與申請(qǐng)人交流過(guò)開(kāi)戶以外的其他事項(xiàng)。綜上，未發(fā)現(xiàn)在對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行回訪時(shí)，營(yíng)業(yè)部工作人員或張某剛存在事先教其如何回答的情況。

4.關(guān)于“張某剛與申請(qǐng)人2018年3月簽訂的《聲明書(shū)》中包含申請(qǐng)人身份證號(hào)碼。申請(qǐng)人認(rèn)為營(yíng)業(yè)部或張某剛泄露申請(qǐng)人的個(gè)人信息”事項(xiàng)。經(jīng)與張某剛談話了解到，《聲明書(shū)》是張某剛擬定的，其中包含的申請(qǐng)人身份證號(hào)碼是2016年張某剛賠償10萬(wàn)元時(shí),申請(qǐng)人向張某剛提供的。被申請(qǐng)人電話詢問(wèn)申請(qǐng)人，申請(qǐng)人否認(rèn)前述情況，稱沒(méi)有把身份證號(hào)碼提供給張某剛。經(jīng)查詢營(yíng)業(yè)部《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶電子檔案管理細(xì)則》《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)檔案管理細(xì)則》，并與營(yíng)業(yè)部檔案管理相關(guān)人員談話，未發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部或張某剛泄露申請(qǐng)人的個(gè)人信息。

5.關(guān)于“在被脅迫的情況下，申請(qǐng)人于2018年3月與張某剛簽訂《協(xié)議書(shū)》《聲明書(shū)》”事項(xiàng)。2018年3月16日， 申請(qǐng)人與張某剛簽訂《協(xié)議書(shū)》《聲明書(shū)》，簽訂過(guò)程全程錄像，時(shí)長(zhǎng)13分鐘。關(guān)于申請(qǐng)人是否被脅迫以及其民事賠償?shù)脑V求，不屬于被申請(qǐng)人監(jiān)管職責(zé)。

6.關(guān)于2019年3月18日舉報(bào)事項(xiàng)核查及回復(fù)情況。雖然申請(qǐng)人在2019年3月18日的書(shū)面舉報(bào)材料中未反映新的訴求和違法違規(guī)線索，但為了盡可能地維護(hù)投資者合法權(quán)益，被申請(qǐng)人做了進(jìn)一步補(bǔ)充調(diào)查。一是與申請(qǐng)人進(jìn)行電話溝通。反復(fù)詢問(wèn)其是否曾委托張某剛幫其炒股，申請(qǐng)人最終表示不是主動(dòng)委托。二是調(diào)取了申請(qǐng)人在國(guó)信證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱國(guó)信證券）交易流水。申請(qǐng)人在信達(dá)證券開(kāi)立證券賬戶的第二天（2015年4月29日），在國(guó)信證券開(kāi)立了證券賬戶。自2015年4月29日至2019年5月22日， 申請(qǐng)人國(guó)信證券賬戶委托交易共計(jì)1582筆，其中大部分交易是通過(guò)申請(qǐng)人的手機(jī)號(hào)和電腦完成（申請(qǐng)人信達(dá)證券賬戶中有很大一部分交易也是通過(guò)同一MAC地址的電腦完成）。但是，該MAC地址無(wú)法找到對(duì)應(yīng)設(shè)備，無(wú)法核實(shí)實(shí)際操作情況。

7.依據(jù)《行政復(fù)議法》第九條第一款規(guī)定“公民、法人或者其他組織認(rèn)為具體行政行為侵犯其合法權(quán)益的，可以自知道該具體行政行為之日起六十日內(nèi)提出行政復(fù)議申請(qǐng)；但是法律規(guī)定的申請(qǐng)期限超過(guò)六十日的除外”，申請(qǐng)人的行政復(fù)議申請(qǐng)已超過(guò)法定申請(qǐng)時(shí)限。

8.對(duì)于核查發(fā)現(xiàn)張某剛在擔(dān)任國(guó)海證券太原體育路營(yíng)業(yè)部證券經(jīng)紀(jì)人期間，替申請(qǐng)人操作證券賬戶16筆事項(xiàng)。張某剛從未擔(dān)任過(guò)營(yíng)業(yè)部員工或經(jīng)紀(jì)人，申請(qǐng)人并不是其客戶，張某剛的行為未違反證券從業(yè)人員相關(guān)法律法規(guī)。對(duì)于核查發(fā)現(xiàn)的營(yíng)業(yè)部為申請(qǐng)人開(kāi)立證券賬戶后，未在兩年內(nèi)根據(jù)客戶證券投資情況進(jìn)行后續(xù)評(píng)估事項(xiàng)，已向其出具監(jiān)管關(guān)注函。

經(jīng)查明，2018年9月10日、2018年10月16日，被申請(qǐng)人先后收到申請(qǐng)人提交的關(guān)于營(yíng)業(yè)部、張某剛的舉報(bào)材料。申請(qǐng)人主要反映以下事項(xiàng)：一是營(yíng)業(yè)部給張某剛提供平臺(tái)，供張某剛在該營(yíng)業(yè)部講課領(lǐng)酬金，拉客戶領(lǐng)傭金；二是張某剛作為證券從業(yè)人員，讓申請(qǐng)人在開(kāi)戶后存入50萬(wàn)元，替申請(qǐng)人操作股票賬戶，擅自更改申請(qǐng)人證券賬戶密碼，暗箱操作；三是營(yíng)業(yè)部對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行回訪時(shí)，營(yíng)業(yè)部工作人員或張某剛事先教他如何回答；四是張某剛與申請(qǐng)人于2018年3月簽訂的《聲明書(shū)》中包含申請(qǐng)人的身份證號(hào)碼，存在泄露其個(gè)人信息的情況，屬違法行為；五是在被脅迫的情況下，申請(qǐng)人于2018年3月與張某剛簽訂《協(xié)議書(shū)》《聲明書(shū)》。申請(qǐng)人要求營(yíng)業(yè)部或張某剛賠償其本金50萬(wàn)元和利息10萬(wàn)元，共計(jì)60萬(wàn)元。扣減之前已賠償?shù)?1萬(wàn)元，張某剛需要賠償申請(qǐng)人39萬(wàn)元。

2018年12月14日，被申請(qǐng)人作出《答復(fù)》，告知申請(qǐng)人：一是結(jié)合其提供的證據(jù)材料，經(jīng)查閱營(yíng)業(yè)部員工工資表、經(jīng)紀(jì)人提成表、銀行賬戶對(duì)賬單、系統(tǒng)人員信息及相關(guān)憑證等材料，并與相關(guān)人員談話，未發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部向張某剛發(fā)放講課酬金及客戶傭金的情況，未發(fā)現(xiàn)張某剛修改其證券賬戶關(guān)聯(lián)的銀行卡密碼，未發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部對(duì)其進(jìn)行回訪時(shí)營(yíng)業(yè)部或張某剛存在事先教其如何回答的情況，亦未發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部泄露其個(gè)人身份證信息。另外，張某剛替申請(qǐng)人操作證券賬戶的行為，不適用證券從業(yè)人員私下接受客戶委托買賣證券的相關(guān)規(guī)定。二是2018年3月，申請(qǐng)人與張某剛簽訂《協(xié)議書(shū)》《聲明書(shū)》時(shí)，是否存在被脅迫情形的認(rèn)定，以及其賠償損失的訴求，屬于民事糾紛范疇。建議其按照民事訴訟規(guī)則向人民法院提起民事訴訟。2018年12月19日，被申請(qǐng)人通過(guò)中國(guó)郵政速遞向申請(qǐng)人郵寄了上述書(shū)面答復(fù)。

2019年3月18日，被申請(qǐng)人再次收到申請(qǐng)人提交的反映同一事項(xiàng)的舉報(bào)材料。經(jīng)進(jìn)一步補(bǔ)充調(diào)查，2019年6月13日，被申請(qǐng)人向申請(qǐng)人作出了《回復(fù)》，告知申請(qǐng)人：關(guān)于其反映的張某剛在營(yíng)業(yè)部講課拉客戶掙傭金，營(yíng)業(yè)部或張某剛存在事先教其如何回答、張某剛修改其證券賬戶關(guān)聯(lián)銀行密碼等訴求事項(xiàng)，已于2018年12月14日向其作出書(shū)面回復(fù)。經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)，未發(fā)現(xiàn)新的證據(jù)線索。之后，被申請(qǐng)人通過(guò)中國(guó)郵政速遞向申請(qǐng)人郵寄了上述書(shū)面答復(fù)。

本會(huì)認(rèn)為，《行政復(fù)議法》第九條規(guī)定，公民、法人或者其他組織認(rèn)為具體行政行為侵犯其合法權(quán)益的，可以自知道該具體行政行為之日起六十日內(nèi)提出行政復(fù)議申請(qǐng)；但是法律規(guī)定的申請(qǐng)期限超過(guò)六十日的除外。因不可抗力或者其他正當(dāng)理由耽誤法定申請(qǐng)期限的，申請(qǐng)期限自障礙消除之日起繼續(xù)計(jì)算。依據(jù)《行政復(fù)議法實(shí)施條例》第二十八條第（四）項(xiàng)規(guī)定，受理行政復(fù)議申請(qǐng)的條件之一是行政復(fù)議申請(qǐng)?jiān)诜ǘㄉ暾?qǐng)期限內(nèi)提出。

本案中，被申請(qǐng)人作出《答復(fù)》和《回復(fù)》的時(shí)間分別為2018年12月14日和2019年6月13日，而申請(qǐng)人直至2023年10月7日才向本會(huì)提交申請(qǐng)行政復(fù)議的材料，且申請(qǐng)人未提出耽誤行政復(fù)議申請(qǐng)期限的正當(dāng)理由。據(jù)此，申請(qǐng)人提出的行政復(fù)議申請(qǐng)超出法定期限，不符合行政復(fù)議的受理?xiàng)l件。

綜上，根據(jù)《行政復(fù)議法實(shí)施條例》第四十八條第一款第（二）項(xiàng)的規(guī)定，本會(huì)決定：駁回申請(qǐng)人的行政復(fù)議申請(qǐng)。

申請(qǐng)人如不服本復(fù)議決定，可在收到本復(fù)議決定書(shū)之日起15日內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)

2023年12月20日